.png "عصر ایران")
۲۵ آذر ۱۴۰۴
به روز شده در: ۲۵ آذر ۱۴۰۴ - ۱۹:۲۵
دستگیری سارق حرفهای لوازم داخل خودرو در تهران (فیلم) قانون جدید بانک مرکزی؛ چه کسانی باید مراقب حساب بانکیشان باشند؟
بر اساس این بخشنامه سقف فعالیت بر اساس نوع مشتری تعیین شده است؛ برای مشتریان حقیقی مزدبگیر ۲۰۰ میلیارد ریال، حقیقی بدون شغل ۵۰ میلیارد ریال و حقوقیهای غیرفعال ۵ میلیارد ریال.
بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با صدور بخشنامهای رسمی به شبکه بانکی کشور، اجرای کامل «دستورالعمل اجرایی تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان مؤسسات اعتباری» را اجباری اعلام کرد.
به گزارش فارس، این دستورالعمل، که با همکاری مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد و بر اساس ماده ۶۷ آییننامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی تدوین شده است، سازوکاری دقیق برای رصد و کنترل رفتار مالی تمامی مشتریان بانکی فراهم میکند.بر اساس این بخشنامه سقف فعالیت بر اساس نوع مشتری تعیین شده است؛ برای مشتریان حقیقی مزدبگیر ۲۰۰ میلیارد ریال، حقیقی بدون شغل ۵۰ میلیارد ریال و حقوقیهای غیرفعال ۵ میلیارد ریال.
دریافت حساب تجاری و غیر تجاری
صاحبان کسبوکار و شرکتهای فعال، باید دو سقف جداگانه برای حسابهای تجاری و غیرتجاری دریافت کنند.بانکها موظفند سامانهای هوشمند طراحی کنند تا هرگونه مغایرت مالی بهصورت خودکار شناسایی شود و در صورت عدم مراجعه مشتری طی یک هفته، خدمات غیرحضوری او قطع و سقف برداشت کارت روزانه به ۱۰۰ میلیون ریال کاهش یابد.
تعیین سطح فعالیت
در صورتی که گردش حساب بیش از ۱۰ برابر سطح فعالیت مورد انتظار شود، موضوع باید فوراً به مرکز اطلاعات مالی گزارش شود و تنها پس از بررسی واحد مبارزه با پولشویی، سطح فعالیت تغییر یابد.اگر مشتری مدارک معتبر ارائه نکند، سقف فعالیت حقیقیها به ۵۰ میلیارد ریال و حقوقیهای فعال به ۱۰۰ میلیارد ریال محدود میشود.تعیین سطح فعالیت بالای ۱۰۰ میلیارد ریال تنها توسط واحد مبارزه با پولشویی مجاز است.
لینک کوتاه: کپی لینک
اچتیسی دیزایر ایکس ؛ تجربه هوشمندی در اندروید 4 (+عکس) شیوا خسرومهر بازیگر: از قد و هیکلتون خجالت نمیکشید؟ با قرص دارم میخوابم/ تیکه تیکه موهام داره میریزه (فیلم) ترینیداد و توباگو فرودگاههای خود را در اختیار ارتش آمریکا گذاشت استاندار گیلان: همه مقاطع تحصیلی، ۲۶ آذر تعطیل است فرود اولین هواپیمای اروپایی در فرودگاه بغداد پس از ۳۵ سال VAR قرار بود مشکل داوری ما را حل کند؟/ بزک نمیر بهار میاد کمبزه با خیار میاد بارش شدید باران در جنوب کشور/ اسکله شهید رجایی زیر آب رفت حضور عراقچی در مجلس دومای روسیه مردم این کشورها عاشق خودشان هستند! اعتراض نیکی کریمی به استفاده از هوش مصنوعی ؛ این من نیستم (+عکس) رهبر انقلاب: با همه سختیها و تنگدستیها، نقاط مثبت فراوانی در کشور داریم/ جوانان ما خوب هستند حمله تند برونو فرناندز به مدیران منچستریونایتد؛ «باشگاه میخواست من بروم!» از ضیافت ولیعهد سعودی تا نامزدی؛ عضو جدید خانواده ترامپ معرفی شد (+عکس) سقوط آزاد درآمد یوتیوب فارسی؛ وقتی بازدید دیگر پولساز نیست با سعدی در گلستان : به لطافت چو برنیاید کار / سر به بیحرمتی کِشَد ناچار (+صدا)