٣٠ میلیون حساب جعلی در شبکه بانکی

 تازه ترین اطلاعات به دست آمده از سوی یکی از نمایندگان مجلس حکایت از آن دارد که ٣٠ میلیون حساب بانکی با کدملی نامعتبر افتتاح شده است.

در این گزارش که روز سه شنبه شانزدهم تیر 1394 خورشیدی انتشار یافته است، می خوانیم: بدون شک در وهله اول و با تجزیه و تحلیل این آمار، کسی گمان این را هم به ذهن نخواهد برد که این ٣٠ میلیون نفر با یک حساب جعلی در کشور به دنبال امور خیرخواهانه و عام المنفعه هستند. اما آنچه در این میان اهمیت بسیاری دارد آن است که شبکه بانکی کشور چرا و بر چه مبنایی برای یک سری از افراد با هویتی نامعلوم، حساب افتتاح کرده و چطور یک عده از فیلتر استعلام های مربوطه بانکی برای ثبت اطلاعات عبور نمی کنند.

براساس گزارش ایرنا، قاسم جعفری نماینده مردم بجنورد، در جمع تولیدکنندگان و مدیران واحدهای صنعتی از قول یکی از مسوولان ارشد بانکی این خبر را افشا کرده که حدود ٣٠ میلیون حساب بانکی در کشور با کد ملی نامعتبر افتتاح شده که تنها پنج میلیون حساب بانکی با کد ملی نامعتبر مربوط به یکی از بانک های دولتی است. این طور که جعفری عنوان کرده است، با جمعیت ٧٥ میلیونی، حدود ٣٧٠ میلیون حساب بانکی برای مشتریان گشایش یافته که به طور میانگین برای هریک نفر ایرانی پنج حساب بانکی ثبت شده است.

جعفری: اطلاعاتی که افشا کردم، غلط نیست

قاسم جعفری، نماینده مردم بجنورد در مجلس شورای اسلامی، ضمن اشاره به ثبت ٣٠ میلیون حساب بانکی با کدملی نامعتبر، در جزییات بیشتری به «شرق» گفت: ثبت ٣٠ میلیون حساب بانکی با کدملی نامعتبر به معنای ثبت ٣٠ میلیون حساب جعلی برای انجام امور خلاف، پول شویی و کلاهبرداری است.

٣٠ میلیون حساب جعلی در دست قاچاقچیان، پول شویان و کلاهبرداران

وی در پاسخ به این سوال که چه اشخاصی پشت پرده این حساب های جعلی قرار گرفته اند، گفت: واضح است که این حساب ها برای انجام کارهای خلاف باز می شود؛ فکر می کنید پول شویان و قاچاقچیان مواد مخدر پول های خودشان را در کشور چگونه جابه جا می کنند؛ معلوم است که پول شویان و قاچاقچیان برای جابه جایی پول های خود در داخل کشور حساب های جعلی باز می کنند و البته عده ای در کشور با این افراد همدست هستند.

عده ای در کشور با خلاف کاران همدست هستند

این نماینده مجلس در واکنش به پرسش خبرنگار «شرق» مبنی بر اینکه اظهارات شما به این معناست که افرادی در مجموعه شبکه بانکی کشور با پول شویان و کلاهبرداران و قاچاقچیان همدست هستند، گفت: من فقط یک مورد از این خلاف هایی را که در کشور اتفاق می افتد، افشا کردم؛ حتما کسانی پیدا می شوند که همدست اینها هستند؛ اگر همکاری نمی کردند که ٣٠ میلیون حساب بانکی جعلی ثبت نمی شد.

اگر اطلاعات من غلط است، اطلاعات واقعی را رو کنند

او در پاسخ به این سوال که شما این اطلاعات را از کدام محل به دست آوردید، گفت: من نمی توانم منبع دریافت اطلاعاتم را بگویم، آنهایی که می گویند اطلاعات اعلامی از سوی من واقعیت ندارد و غلط است، اطلاعات واقعی را رو کنند.

خطر در کمین است

جعفری با تاکید بر اینکه متولیان باید پاسخ گوی چنین خلاف هایی در کشور باشند، گفت: ٣٠ میلیون حساب بانکی با کدملی نامعتبر، به معنای وجود ٣٠ میلیون کلاهبردار است و این خطر در بیخ گوش ماست که برخی با حساب جعلی اغراض غیرشرافتمندانه دارند و به بدنه اقتصادی کشور ضربه می زنند.

به گفته وی، در کنار ٣٧٠ میلیون حساب بانکی ٣٠ میلیون حساب جعلی وجود دارد و این به معنای آن است که تراکنش خلاف قانون و مجرمانه ایجاد می شود.

مخفی کاری جواب نمی دهد

این نماینده مجلس با بیان اینکه مخفی کاری جواب نمی دهد و باید متولیان این مساله را پیگیری کنند، در پاسخ به این سوال که آیا اطلاعات اعلام شده از ناحیه شما توسط منبع معتبری به شما اعلام شده است، گفت: اطمینان دارم که این اطلاعات درست است.

حکیمی: آمار واقعی نیست

اما ناصر حکیمی، معاون فناوری اطلاعات بانک مرکزی، در گفت وگو با «شرق» در واکنش به اظهارات این نماینده مجلس مبنی بر ثبت ٣٠ میلیون حساب بانکی با کدملی نامعتبر گفت: اولا متولی ثبت کد ملی اشخاص، ثبت احوال است که اکثر بانک ها به دفتر ثبت احوال متصل هستند و استعلامات مربوطه مبتنی بر کد ملی را از ثبت احوال دریافت می کنند؛ ثانیا در نقل قول مربوطه از این نماینده مجلس، منبع این آمار و اطلاعات مشخص نیست و این مساله عنوان نشده که ایشان این آمار و اطلاعات و جزییات را از کجا گرفته اند و منظورشان از کدملی نامعتبر چیست.

آماری نداریم

وی در واکنش به این سوال خبرنگار «شرق» که اگر آمار و اطلاعات اعلام شده توسط این نماینده مجلس غلط است، شما آمار صحیح را اعلام بفرمایید، اظهار کرد: ما آماری نداریم و من نمی توانم دراین باره اظهارنظر کنم. تنها می توانم بگویم تعداد زیادی حساب راکد وجود دارد که سال های پیش این حساب ها باز شده و مبلغ چندانی هم در این حساب ها نیست و صاحبان حساب هم به حساب خود سرنمی زنند؛ گاهی اطلاعات این حساب ها ناقص و مخدوش هم هست.

به گفته معاون فناوری اطلاعات بانک مرکزی، اینکه چه تعداد حساب واقعی با اطلاعات معتبر و کامل وجود دارد، مشخص نیست و این مساله نیاز به داده کاوی در هر بانک دارد. حکیمی اعلام کرد: هم اینک بانک مرکزی در پی آن است که سیستم پروفایل مشتری را تا یک سال دیگر راه اندازی کند که مشتریان هر بانک با شناسه مربوطه شناسایی شوند؛ در این شرایط حساب هر مشتری که شناسه بانکی نداشته باشد، غیرفعال می شود.

خطری سپرده های مردم را تهدید نمی کند

وی همچنین درباره تبعات و خطر احتمالی ثبت ٣٠ میلیون حساب بانکی با کد ملی نامعتبر نیز گفت: اگر چنین مساله ای صحت داشته باشد، در درجه اول شناسایی مشتریان به درستی انجام نشده است، اما خطری متوجه سپرده های مردم نیست.

تراکنش های مشکوک در شبکه با ٣٠ میلیون حساب بانکی نامعتبر

این مقام مسوول در بانک مرکزی اضافه کرد: تنها مساله ای که از حیث وجود ٣٠ میلیون حساب بانکی با کدملی نامعتبر وجود دارد، مبارزه با پول شویی است. ممکن است از طریق این حساب ها، تراکنش های مشکوکی در شبکه ایجاد شود، اما اینکه چه شخص واقعی ای پشت آن تراکنش های مشکوک است، معلوم نخواهد شد و محل سوال خواهد بود.

آمار تراکنش مشکوک محرمانه است

او در پاسخ به این سوال که هم اکنون چه میزان تراکنش های مشکوک در شبکه وجود دارد، گفت: تراکنش های مشکوک شبکه در دست واحد مبارزه با پول شویی است و این واحد روی این تراکنش های مشکوک نظارت و آنها را ردیابی می کند، ضمن اینکه هم راستا با واحد مبارزه با پول شویی مستقر در بانک مرکزی، واحد اطلاعات مالی بخش مبارزه با پول شویی وزارت اقتصاد نیز روی ردیابی تراکنش های مشکوک گزارش هایی در دست دارند که البته این گزارش ها محرمانه است.

وی همچنین درباره آمار دیگری به نقل از این نماینده مجلس مبنی بر وجود ٣٧٠ میلیون حساب بانکی برای ٧٥ میلیون ایرانی که به طور متوسط هر ایرانی دارای پنج حساب بانکی ثبت شده است، نیز اظهار کرد: بانک بین المللی تسویه میزان کارت های اعتباری را منتشر می کند، با قیاس آمار ما با بانک های جهانی می توان به این نتیجه رسید که از این حیث فرق چندانی بین ما و کشورهای آمریکایی و اروپایی نیست و فقط ممکن است میزان کاربرد کارت ها متفاوت باشد.