بزرگ‌ترين كلاهبرداران جهان

تهران امروز: برنارد مدوف با 6/5ميليارد دلار كلاهبرداري در رتبه اول است

بعضي آدم‌ها شايد پشت ميزهاي مرمري بنشينند، كت و شلوار گران‌قيمت بپوشند و كراوات‌هاي رنگ و وارنگ با گره‌هاي مرتب بزنند، اما هيچ كدام از اينها دليل نمي‌شود كه نتوانند پول نقد شما را به جيب بزنند. اين كارمندان متفكر با راه انداختن شركت و داشتن چند ايده به راحتي بدون اينكه اصلا با خبر شويد، مي‌توانند پول‌هايتان را از جيب شما به جيب خودشان منتقل كنند. در زير مي‌خواهيم به اجمال نگاهي بيندازيم به پنج كلاهبرداري بزرگ جهان.

با يك نگاه اجمالي به اين كلاهبرداري‌ها متوجه مي‌شويم كه «ترفند پونزي» نقش بسيار مهمي در آنها بازي مي‌كند. در ترفند پونزي فرد مقاديري پول از افراد مختلف جمع‌آوري مي‌كند و به آنها وعده مي‌دهد سودي بالاتر از سود بازار به آنها پرداخت كند، البته اين سود را هم مي‌پردازد، اما نه با پولي كه از انجام كاري به دست آورده، بلكه اين پول‌ها را روي هم انبار مي‌كند و سود هر مشتري را با پول مشتري‌هاي ديگر مي‌دهد. بزرگ‌ترين كلاهبرداري جهان در تاريخ توسط «برنارد مدوف» انجام شده و طي آن 6.5 ميليارد دلار كلاهبرداري شده، با همين ترفند صورت گرفته است.

مدوف يهودي بود و با اين ترفند توانست از بسياري از شركت‌هاي و متمولان يهودي پول بگيرد و ماجرا به گونه‌اي بود كه بعد از رسوايي او بسياري از خانواده‌هاي يهودي، شركت‌ها و بيمارستان‌هايشان دچار بحران‌هاي اساسي شدند. دست مدوف زماني رو شد كه با شروع بحران اقتصادي جهان تعدادي از سرمايه‌گذاران خواستند چيزي حدود هفت ميليارد دلار از سهم خود را پس بگيرند و اينجا بود كه مدوف ديگر نتوانست ايستادگي كند. آلن استنفورد اما به زرنگي مدوف نبود. او پنج ميليارد دلار كلاهبرداري كرد. استنفورد، صاحب بانك بين‌المللي استنفورد، قريب به هشت ميليارد دلار اوراق بهادار به سرمايه‌گذاران و مشتريان عادي فروخت؛ اوراقي كه هيچ بهايي نداشت و در واقع هيچ اعتباري پشت سر آن نبود. اما ماجراي رو شدن دست استنفورد بسيار جالب است.

روزي يك مشتري بسيار ساده تصميم مي‌گيرد در اين بانك سرمايه‌گذاري كند و به همين خاطر به سراغ آلكس دالمادري، يك تحليلگر امور اقتصادي ونزوئلايي مي‌رود. دالماردي در عرض چند ساعت متوجه يك كسري 50 ميليارد دلاري در حساب‌هاي اين بانك مي‌شود و بعد در يك وبلاگ ونزوئلايي به زبان انگليسي چيزي درباره اين موضوع مي‌نويسد.

چندين ماه بعد بيزينس و ‌گزارشي مفصل را به اين موضوع اختصاص مي‌دهد و يك هفته بعد كار استنفورد و ترفند پونزي او تمام مي‌شود. اما اين موضوع تنها به آمريكا محدود نمي‌شود، در فرانسه نيز كلاهبرداري‌اي اتفاق افتاده كه در رتبه سوم كلاهبرداري‌ جهان قرار مي‌گيرد. ژروم كرويل كارمند بانك سوسيته ژنرال، جواني كه در حال حاضر 32 سال دارد، 4.9 ميليارد دلار كلاهبرداري كرده است. كرويل مسئول خريد و فروش سهام بوده است و در اين ميان با سوءاستفاده از اختيارات خود به خريد و فروش سهام مي‌پرداخت و در اين ميان سودهاي كلان به دست مي‌آورد و اگر كسي متوجه معاملات پرسود مشكوك مي‌شد كه به نام سوسيته ژنرال تمام شده بود، سعي مي‌كرد به طور عمدي در معاملات بعدي ضرر كند تا بالانس درآمدهاي شركت حفظ شود.

نفر بعدي برنارد ابرس است؛ با كلاهبرداري 3.8 ميليارد دلاري و به قول مجله تايم فاسدترين رئيس تمام دوران. ابرس رئيس موسسه وورلدكام بود و با گشودن حساب‌هاي جعلي، وضعيت بسيار خراب شركت‌ خود را خوب جلوه مي‌داد و به سهام بي‌ارزش آن بها مي‌داد. نفر آخر هم نيك لسون است با كلاهبرداري 1.4 ميليارد دلاري؛ كسي كه در كار خريد و فروش بورس بود و كارش آن‌قدر خوب بود كه سعي كرد با حسابي جعلي تمامي معاملات بد خود را لاپوشاني كند.