.png "عصر ایران")
۲۸ آذر ۱۴۰۴
به روز شده در: ۲۸ آذر ۱۴۰۴ - ۰۸:۲۶
سقوط جت خصوصی در آمریکا (فیلم) ممنوعیت پرداخت بیش از پنج میلیون به هر فرد در روز
شهابنیوز: بر اساس آیین نامه «مستندسازی جریان وجوه در کشور» که به تصویب هیات وزیران رسیده است، الزامات و محدودیتهای تازهای بر مشتریان تمام بانکهای کشور تحمیل خواهد شد که ممنوعیت پرداخت بیش از پنج میلیون تومان به هر فرد در هر روز یکی از مهمترین آنهاست.
آیین نامه «مستندسازی جریان وجوه در کشور» روز جمعه در حالی منتشر شد که این مصوبه میکوشد نظم و سیاق سختگیرانهای را با هدف انضباط بازار پولی کشور و شناسایی دقیق رفتارهای تک تک مشتریان اعمال کند.
بر اساس ماده هفتم این آییننامه، بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران موظف شده است حداکثر ظرف یک سال پس از ابلاغ این آییننامه، هرگونه پرداخت نقدی به هر شکل اعم از وجه نقد، چکهای بانکی و ایران چک بیش از پنجاه میلیون ریال (پنج میلیون تومان) در هر روز در هر حساب را ممنوع کند.
ماده پنج این آییننامه نیز سختگیری بیشتر در خرید و فروش ارز را هدف قرار داده و مینویسد: «خرید و فروش ارز به هر صورت از جمله پرداخت ریال در داخل و دریافت ارز در خارج کشور و بالعکس، تنها در سیستم بانکی و صرافیهای مجاز با رعایت قوانین و مقررات مجاز است و در غیر این صورت خرید و فروش ارز غیرمجاز محسوب و مشمول قانون نحوه اعمال تعزیرات حکومتی راجع به قاچاق کالا و ارز مصوب سال (1374) مجمع تشخیص مصلحت نظام است».
این آییننامه در ماده دوم خود بر تشکیل بانکهای اطلاعاتی کامل از اطلاعات تمام مشتریان و رفتارهای مالی آنها تاکید کرده و بانک مرکزی را موظف ساخته که ظرف 6 ماه با هدف «سهولت دسترسی به اطلاعات مشتریان و احراز صحت اسناد و اطلاعات ارائه شده از سوی افراد» نسبت به راهاندازی بانکهای اطلاعاتی زیر اقدام نماید:
الف ـ اطلاعات ثبتی و صورتهای مالی مشتریان (حقوقی و حقیقی)
ب ـ اطلاعات شماره حسابها و تسهیلات ارائهشده به آنان و موارد سررسید و معوقشده
ج ـ اطلاعات چکهای برگشتی.
د ـ اطلاعات مربوط به اظهارنامه مالیاتی مشتریان.
هـ ـ اطلاعات محکومیتها و سفتههای واخواستی اشخاص حقیقی و حقوقی که اسامی آنها در سیستم ثبت شده است.
و ـ اطلاعات سجلی ارائه شده توسط مشتریان.
آییننامه مزبور که درج اطلاعاتی نظیر شماره ملی و کدپستی مشتری در هرگونه عملیات ریز و درشت بانکی را الزامی کرده است، در بند چهارم تاکید می کند: «بانکها موظفند پرداخت وجه چک توسط دریافتکننده نهایی را علاوه بر احراز هویت وی، در صورت وجود ظهرنویس، منوط به وجود شماره یا شناسه ملی ظهرنویسان قبلی نمایند. مسئولیت احراز صحت شماره و شناسه ملی ظهرنویسان در هر مرحله با انتقال گیرنده است».
این آییننامه همچنین تصریح کرده است: «مشخصات درج شده اشخاص حقیقی و حقوقی در سیستمهای اطلاعاتی هر دو ماه یک بار به سازمان ثبت احوال کشور و سازمان ثبت اسناد و املاک کشور (ثبت شرکتها) ارسال و صحت آن کنترل میشود... مشتریانی که مشخصات آنها دارای مغایرت است، موظفند ظرف یک ماه نسبت به رفع مغایرت اقدام نمایند. چنانچه مغایرت مذکور رفع نگردد، مطابق دستورالعمل ابلاغی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران اقدامات تنبیهی در مورد این نوع مشتریان انجام میشود».
گفتنی است سیستم بانکی و نظام مالی ایران یکی از ناقصترین و سنتیترین سیستمهای بانکی در میان کشورهای توسعه یافته و در حال توسعه است که زمینه سوءاستفادههای بسیاری را فراهم میکند
لینک کوتاه: کپی لینک
خبرخوانی ناصرالدین شاه؛ گوشهای از زندگی سلطنتی در عصر قاجار (عکس) با این ترفندها دیگه تو ماشین تهوع نمیگیری! (اینفوگرافیک) راز میل شدید به صبحانههای شیرین مغز ما با این «ترفند» از هوش مصنوعی جلو میزند چرا لوگو اپل سالها برعکس بود؟ داستانی که احتمالا نمیدانستید نقش شکلات تلخ در کُند کردن روند پیری پیروزی بزرگ تراکتور؛ قسم به لحظه شیرین انتقام چرا کامپیوتر خاموش نمیشود؟ راهکارهای قطعی حل مشکل خاموش نشدن ویندوز کدام خودرو قابلاعتمادتر است؟ میوه ای کوچک با معجزه ای بزرگ برای قلب و اعصاب! رتبهبندی کشورهای جهان بر اساس سهم پول نقد در تراکنشهای روزمره (+ اینفوگرافیک) «اثر آخرین ماه سال»؛ چگونه زمان محدود بهرهوری را افزایش میدهد؟ امیر عابدینی: آقای محمد خاتمی مخالف این بود که دوباره اسم باشگاه ما پرسپولیس شود قصههای نان و نمک(74)/ وقتی استرسِ مصاحبه، مهمتر از رزومه است مهران مدیری: طنز رضا عطاران چرک است/ کمدی دوست ندارم
اخبار و تحلیل های ترکیه
یعنی اگر یک نفر برای یک عمل جراحی 20 میلیون تومان پول نیاز داشت باید این پول را در طی 4 روز بگیرد؟
تا آن وقت که فرد بیمار مرده.
فکر میکنم با این قانون دیگر کسی پولش را در بانک نگذارد.